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骗贷故事 | 卧底骗贷团伙三个月,揭露零首付购车真相

2022-01-23 18:44分类:小店资金 阅读:

网贷动业从2014年起头发展得风生水首。这一新兴的金融产业为普惠金融的发展增砖添瓦,也为国家的经济建设贡献了一份力量。除了监管政策、平台风控、运营成本等风险,每家P2P平台还得提防司空见惯的有机关骗贷。仅在2016年,起码就有三家P2P平台被骗贷团伙骗垮了。

每日金融近日收到某网贷平台员工卧底骗贷团伙三个月后发来的爆料。让吾们伴随当事人的视角,一窥骗贷产业的嚣张。另表,为爱怜爆料人的隐私,本文以第一人称写就,文中所涉及的公司及人物皆为失实。

吾是一家全国性网贷平台沿海某分公司的风控专员。在吾们分公司接二连三遭到有机关的骗贷后,为知已知彼,吾被公司安排往骗贷团伙里做卧底。

吾卧底的这个骗贷团伙在上海周边以骗车贷为主。刚入伙的时候,吾只是被安排做一些文案处事。说是文案,其实就是听“组长”的安排在各栽论坛和帖吧里发广告帖。

不过,不管广告帖的内容怎么变,其中间内容都是助贷!助贷是动话,其实就是帮人做伪银动流水、伪资质来经历信贷审核,并以此吸引社会上一些急需资金的人来办理大额信誉卡。

刚起头,非论吾怎么发愤的发贴,上钩的人都很少。后来在一位即将跳槽的“前代”的提醒之下,吾才别致必定要有针对性的发帖。

依照“前代”教的第一个方式,吾起头把发帖方针锁定为大高足创业群体。本来在“大多创业”的东风下,大高足创业群体创业生理亢奋,再加上这类大高足一般志大才疏、社会经验少、防骗认识差......吾的“处事”顺当的开展首来了,并经历了这个骗贷团伙的考核,得以不歇开展吾的卧底处事。

除了大高足创业群体,生活难得群体也成为吾发帖的方针。这类人群普及资金紧急,对异日生活看不到渴看,也不在乎信誉记录。未必侯明知是被骗,但为了蝇头小利也心甘宁可。果不其然,此后吾发出的广告帖收到奇效,不歇有人来电询查如何办卡,看来这个社会缺钱的人真是大有人在。

由于扎实肯干,吾很快被老板“慧眼识珠”,调整到交易部,跟一个叫老杜的师傅。所谓交易部,其实就是忽悠被广告帖吸引过来的“猪头”,让他们办理大额信誉卡。老杜四十多岁,个子不高,小平头,两眼炯炯有神,措辞很有节奏感。

吾伴随“杜师长教师”在咖啡厅见到的第一个“客户”,是一个来上海滩创业的大高足刘强。刘强的创业项而今难以为继,需求资金周转,很想办张大额信誉卡救急。痛惜他没房没车,办理大额信誉卡成了奢看。

老杜给他支招,“买辆豪华车不就动了。”没钱?“吾给你出首付,信誉卡下来你再还吾。”更让刘强快活的是,老杜知照照顾他,信誉卡办下来之后,经历他的关系还没关系说轿车有质量题目把车退还给4S店,购车款还能全额退还。

刘强信以为真,马上挑供了自身的身份音信。老杜给了他一个电话,让他往找这小吾私家制作伪的房产证、银动流水等原料,而这些原料竟然顺当经历了某汽车金融公司的审核。随后老杜为刘强垫付了13万元的首付款,在上海郊区一家4S店,以43万元的价格贷款购买了一辆豪华轿车。

同时,刘强给老杜写了一张欠条。欠条上写明刘强欠老杜13万元,月歇2分,60天内归还。而老杜只是口头容许100%会在40天内把信誉卡给刘强办下来。

新车上牌后,老杜挑出来借车往参加一个婚礼。刘强对老杜置信有加,毫不踟蹰的就把车子借给了吾们。此后任由刘强怎么打电话,老杜只一个原则,你的信誉有题目,卡办不下来了,请你在60天内尽快还13万还给吾。否则车是不会给你的。

后来刘强报警,吾细致翼翼的陪着老杜来到了派出所,在派出所老杜大时兴方的一屁股坐下来,从兜里拿出刘强的欠条拍到桌子上。诘问刘强,这是不是你写的欠条。紧接着又向警察出示了刘强写欠条时的手机视频(吾都不晓畅是什么时侯录的)。刘强木鸡之呆。

对于办理信誉卡的容许,老杜只淡然一乐,难道帮你的忙还有罪了,你自身信誉不益银动不批,关吾啥事!末端派出于是经济纠纷对此事做了和谐。两边签署拟定,刘强60天内还款就没关系把车拿回,否则任由老杜处置。

这对刘强来说无异于趁火打劫。本就经济贫穷的他就是由于他国钱才找到吾们的,而今怎么可以一忽儿拿得出13万来赎车。

很快60天时间就到了,刘强天然是他国来赎车。老板以25万元的价格将这台车以抵押不过户的方法出卖,转手赚了12万。刘庞大额信誉卡没办成,车子也没捞到,却稀里糊涂的背了一大笔贷款。

而似乎于刘强云云经历的受害人吾在卧底期间相同看到17名,三个月的时间里老板可能赚了近200万元。

本文来自公多号瓜姐讲堂carguagua,款待交流。

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